单位净值和累计净值的差别最直观的意义是告诉投资者该基金累计分红了多少。

单位净值可以让投资者直观的知道，目前交易每份该基金需要多少资金。而累计净值可以让投资者知道该基金上市至今为投资者带来了多少投资收益。

单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。